Archivo - Perú.- SBS aprueba reglamento para gestionar riesgo de sobreendeudamiento cooperativo - Andina/Archivo
Lima 27 Oct. (ANDINA) -
La primera jornada de la Semana de Prevención del Lavado de Activos 2026 (SPLA 2026) destacó la importancia de fortalecer las instituciones y utilizar herramientas como la inteligencia artificial para mejorar la prevención y detección del lavado de activos en el país.
Durante el encuentro, Katia Pasco Arróspide, coordinadora de Metodologías de la Intendencia de Prevención, Cooperación y Metodologías de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), señaló que las evaluaciones nacionales de riesgo constituyen herramientas fundamentales para definir medidas frente al lavado de activos, en línea con la Política Nacional contra este delito al 2030.
La Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) del Lavado de Activos 2025 identifica a la minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas y los delitos contra la administración pública, incluida la corrupción, como los principales riesgos asociados a este delito en el país. Asimismo, señala a Lima, Puno y Madre de Dios como las regiones con mayor exposición al riesgo.
Fortalecimiento de las instituciones
Durante las ponencias también se abordó cómo la corrupción puede facilitar las actividades del crimen organizado y la necesidad de fortalecer los mecanismos de prevención en las instituciones públicas y privadas.
En esa línea, Ricardo José Ferrer Picado, director y fundador del Foro para el Hemisferio Occidental (FHOx), destacó que la corrupción puede debilitar los controles y facilitar las operaciones de las organizaciones criminales. Asimismo, subrayó la importancia de contar con instituciones sólidas, herramientas eficaces y pruebas digitales íntegras para fortalecer la prevención.
Por su parte, Enzo Paredes Castañeda, intendente de Prevención, Cooperación y Metodologías de la UIF-Perú, explicó la importancia del *compliance* para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de lavado de activos y delitos conexos.
También resaltó la necesidad de fortalecer integralmente los sistemas de prevención, los modelos de prevención de delitos (*compliance* penal) y los modelos de integridad pública, con el objetivo de promover una gestión eficaz y una cultura ética en las organizaciones.
Inteligencia artificial contra el lavado de activos
En la primera jornada de la SPLA 2026, Luis Eduardo Daza, consultor internacional en prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, expuso sobre los desafíos de combatir estos delitos en la era digital y el uso de la inteligencia artificial (IA).
Durante su presentación, sostuvo que la IA no reemplaza al sistema de prevención, sino que permite agilizar las tareas repetitivas y mejorar el análisis de situaciones complejas. Asimismo, señaló que el enfoque basado en riesgos determina dónde conviene priorizar su aplicación.
Agenda de la SPLA 2026
La ceremonia de inauguración contó con la participación de Fernanda García-Yrigoyen, superintendenta adjunta de la UIF-Perú; Katja Kammerer, directora residente regional de la cooperación alemana GIZ; Pavel Bermúdez Quesada, coordinador de Proyectos de Flujos Ilícitos de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC); y Enzo Paredes Castañeda, intendente de Prevención, Cooperación y Metodologías de la UIF-Perú.
La UIF-Perú agradeció el apoyo de la GIZ, la UNODC, la Organización de los Estados Americanos (OEA) y la Comisión Nacional para el Desarrollo y Vida sin Drogas (Devida) en la organización del evento.
A lo largo de la semana, la SPLA 2026 abordará temas como la inteligencia artificial, la extorsión, la trata de personas y la minería ilegal, con énfasis en su impacto en el país y su relación con el lavado de activos.
Asimismo, se analizarán herramientas como el Mecanismo Público-Privado de Intercambio de Información Financiera (MEPIF), el Registro de Beneficiario Final y el Mecanismo de Identificación de Titularidades Financieras, que se encuentra a disposición del Ministerio Público y la Policía Nacional del Perú.
La agenda también contempla el análisis del papel de los activos virtuales en las economías ilícitas y los desafíos que deberá afrontar el Perú de cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).